Banca Națională a Moldovei propune noi reguli care ar putea simplifica deschiderea conturilor și accesul la servicii financiare pentru cetățenii și companiile din Uniunea Europeană. Inițiativa vizează extinderea identificării la distanță prin mijloace electronice, în condiții de securitate sporită.
Potrivit proiectului, băncile și alte instituții financiare vor putea identifica online persoane fizice din UE care dețin un certificat calificat de semnătură electronică, emis de un furnizor de servicii de încredere dintr-un stat membru. Procedura ar putea fi aplicată și pentru companii rezidente în Moldova, dacă reprezentanții, fondatorii sau beneficiarii acestora sunt cetățeni ai Uniunii Europene sau dețin astfel de certificate.
BNM precizează că identificarea electronică va fi permisă doar în cazul mijloacelor de identitate digitală cu un nivel ridicat de securitate, conform legislației naționale. În plus, instituțiile vor trebui să verifice autenticitatea certificatului, validitatea semnăturii și identitatea titularului printr-o metodă suplimentară de autentificare, de preferat biometrică.
Proiectul introduce și cerințe pentru identificarea video sau foto, inclusiv verificare biometrică prin recunoaștere facială și confirmarea prezenței reale a persoanei. În anumite cazuri, această verificare separată nu va fi necesară, dacă identificarea se face prin sisteme europene oficiale de identitate digitală, la un nivel înalt de siguranță.
Autoritatea de reglementare susține că modificările urmăresc să alinieze normele la legislația privind prevenirea spălării banilor și să faciliteze dezvoltarea serviciilor digitale. În același timp, noile reguli ar putea contribui la integrarea mai rapidă a Republicii Moldova în ecosistemul financiar și digital european.