Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei (BNM) a decis sancționarea cu amendă de 58.000 lei a unui prestator de servicii de plată nebancar.
Sancționarea a fost dispusă pentru încălcarea unor prevederi ale Legii nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică, precum și ale actelor normative ale BNM, transmite SafeNews.md cu referire la mold-street.com.
Încălcări repetate
„Încălcările se referă la nerespectarea cerințelor privind conformitatea mecanismelor de control intern, înregistrarea fondurilor primite de la utilizatorii serviciilor de plată, evaluarea riscurilor aferente activității desfășurate, actualizarea informațiilor necesare a fi prezentate la BNM, a unor cerințe aferente domeniului tehnologiei informației, precum și la nerespectarea unei prescripții dispuse anterior de Comitetul executiv al Băncii Naționale”, susține autoritatea bancară.
Suma totală a amenzii este de 58 500 (cincizeci și opt mii cinci sute) lei și va fi achitată la bugetul de stat.
Banca Națională însă nu dezvăluie numele companiei. care urmează să achite amenda de 58.500 lei, bani ce vor ajunge în bugetul de stat.
Șapte companii pe piață
Registrul societăților emitente de monedă electronică include în prezent șapte companii, deşi încă în 2018 BNM a retras licența companiei Microinvest SRL, care este cea mai mare companie de creditare nebancară din țara noastră.
Prima în registru este firma Paymaster SRL (administrator Denis Lupolov), care deține licența din septembrie 2014 și care până în 2020 ca asociat firma letonă Digital Retail SRL, iar în prezent – pe Andrey Trubitsin.
A doua companie din registru este Paynet Services SRL, deținută de Larisa Erarslan și administrată de Călin Greadcenco și cetățeanul turc Kazim Erarslan.
Kazim Erarslan deține și firma Unipay Danismanlik Yazilim Teknolojileri Ltd din regiunea separatistă Ciprul de Nord, care a câștigat trei ani în urmă într-un mod scandalos contractul de circa 78 milioane lei de livrare a 31 de autobuze pentru municipiul Chișinău.
BPAY SRL (fosta Artosis SRL) are nouă asociați, inclusiv fondatorul Artiom Vasiliev – 25% şi Vladimir Cebotari, fost deputat şi adjunct al lui Vladimir Plahotniuc – 9,9%. Anterior compania s-a confruntat cu o serie de probleme, fiind sancționată de câteva ori de BNM.
Al patrulea operator pe această piață este QIWI-M SRL (fosta OSMP-M SRL), care deține rețeaua Qiwi. Aceasta are ca asociați compania rusească Qiwi cu o cotă de 51% (Закрытое акционерное общество Киви) și Grigore Grigoraș – cu 49%. Qiwi este controlată de afaceriști ruși și deține terminale de plată practic în tot spațiul postsovietic (excepție – Ucraina), dar și în România.
Despre Fintecly SRL (Chișinău), care are ca asociat și administrator pe Dmitrii Predius nu se cunosc multe date.
Ultima companie care a a fost inclusă în registrul societăților emitente de monedă electronică este operatorul de telefonie mobilă Moldcell SA, care a primit licenţa în martie 2022.
Monedă electronică este valoare monetară stocată electronic, inclusiv magnetic, reprezentând o creanță asupra emitentului, care este emisă la primirea fondurilor (altele decât moneda electronică), în scop de efectuare a unor operațiuni de plată și care este acceptată de o persoană alta decât emitentul de monedă electronică.